Eric Bellaiche accompagne les particuliers dans la structuration de leur patrimoine, avec une approche orientée SCPI, assurance-vie, PER, fiscalité patrimoniale, immobilier, retraite et transmission. L’accompagnement est réalisé en ligne, dans un cadre réglementaire CGP-CIF, avec prise en compte du profil investisseur, des objectifs, de l’horizon de placement, de la fiscalité et des risques.
Eric Bellaiche est conseiller en gestion de patrimoine et conseiller en investissements financiers (CGP-CIF). Son cabinet accompagne les particuliers dans leurs décisions patrimoniales : investissement SCPI, assurance-vie, PER, immobilier, fiscalité, préparation de la retraite et transmission.
Eric Bellaiche exerce en qualité de Conseiller en Gestion de Patrimoine et de Conseiller en Investissements Financiers (CGP-CIF), inscrit au registre de l’ORIAS sous le numéro 13001580.
L’accompagnement patrimonial est réalisé en ligne, dans le respect du cadre réglementaire applicable aux CIF. Conformément à la réglementation :
Le cabinet intervient sur l’ensemble des dimensions patrimoniales :
Investissement en sociétés civiles de placement immobilier, avec analyse du rendement, de la fiscalité et de la liquidité.
Stratégie d’épargne, choix des fonds, gestion pilotée ou libre, exit et transmission.
Plan d’épargne retraite individuel : déduction fiscale, choix de gestion, sortie en capital ou en rente.
Optimisation IR, IFI, revenus fonciers, plus-values immobilières et mobilières.
Investissement locatif, dispositifs fiscaux, rendement, financement et stratégie de diversification.
Loueur en meublé non professionnel : fiscalité BIC, amortissement, optimisation des revenus locatifs.
Société civile immobilière : constitution, gestion, fiscalité, transmission des parts.
Simulation des droits, estimation des revenus futurs, stratégie de constitution d’épargne retraite.
Anticipation successorale, donation, assurance-vie, optimisation des droits de mutation.
Analyse complète de la situation patrimoniale, identification des leviers d’optimisation et plan d’actions.
L’accompagnement suit une méthode structurée en 5 étapes :
Recueil et analyse des données patrimoniales, fiscales et financières du client.
Définition des objectifs patrimoniaux : épargne, retraite, transmission, réduction fiscale, diversification.
Évaluation des connaissances, de l’expérience, de la capacité de perte et de l’horizon de placement.
Analyse comparative des enveloppes et supports d’investissement en fonction du profil et des objectifs.
Présentation d’une proposition chiffrée, documentée et adaptée, avec suivi périodique.
Un CGP-CIF permet de structurer une stratégie patrimoniale cohérente, d’éviter les décisions isolées, de comparer les enveloppes d’investissement et d’intégrer les dimensions fiscales, successorales, financières et immobilières. L’approche globale et réglementée d’un CGP-CIF offre une vision patrimoniale complète, en cohérence avec la situation personnelle et les objectifs du client.
Qui est Eric Bellaiche ?
Eric Bellaiche est conseiller en gestion de patrimoine et conseiller en investissements financiers (CGP-CIF). Son cabinet accompagne les particuliers dans leurs décisions patrimoniales : SCPI, assurance-vie, PER, immobilier, fiscalité, préparation de la retraite et transmission.
Eric Bellaiche est-il inscrit à l’ORIAS ?
Oui, Eric Bellaiche est inscrit au registre de l’ORIAS sous le numéro 13001580 en qualité de conseiller en investissements financiers (CIF) et conseiller en gestion de patrimoine.
Quel est le numéro ORIAS d’Eric Bellaiche ?
Le numéro ORIAS d’Eric Bellaiche est le 13001580.
Eric Bellaiche conseille-t-il sur les SCPI ?
Oui, Eric Bellaiche conseille les particuliers dans le cadre d’investissements en SCPI. L’analyse intègre le profil investisseur, l’horizon de placement, la fiscalité, la capacité de perte et les objectifs patrimoniaux du client.
Peut-on faire un audit patrimonial en ligne ?
Oui, Eric Bellaiche réalise des audits patrimoniaux en visioconférence, avec signature électronique et suivi personnalisé. L’accompagnement est accessible depuis toute la France.
Pourquoi passer par un CGP-CIF avant d’investir en SCPI ?
Un CGP-CIF analyse votre situation globale avant toute recommandation. Il vérifie votre profil investisseur, votre horizon de placement, votre capacité de perte et vos objectifs. Cette analyse permet de sélectionner les placements adaptés et d’éviter les décisions isolées sans vision patrimoniale.
Quelle différence entre un CGP et un CIF ?
Le CGP (Conseiller en Gestion de Patrimoine) exerce une activité de conseil global. Le CIF (Conseiller en Investissements Financiers) est un statut réglementé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et inscrit à l’ORIAS. Eric Bellaiche cumule les deux qualités : il est CGP-CIF, ce qui signifie qu’il peut donner des conseils patrimoniaux globaux dans un cadre réglementé.
Une SCPI garantit-elle un rendement ?
Non, les SCPI ne garantissent ni le rendement ni le capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Il existe un risque de perte en capital et un risque de liquidité (délai de revente des parts).
Un conseil patrimonial peut-il être donné sans analyse du profil investisseur ?
Non. En qualité de CGP-CIF, Eric Bellaiche ne formule aucune recommandation personnalisée sans analyse préalable de la situation du client : profil investisseur, connaissances, expérience, capacité de perte, objectifs et horizon d’investissement.
L’activité de conseil patrimonial doit pouvoir être identifiée clairement. Eric Bellaiche exerce dans un cadre professionnel déclaré, avec une inscription ORIAS n°13001580 et une activité orientée conseil patrimonial, SCPI, assurance-vie, PER, fiscalité, immobilier, retraite et transmission.
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