Un audit patrimonial permet d’obtenir une vision complète et objective de votre situation financière, fiscale et patrimoniale. Réalisé en visioconférence par un CGP-CIF, il constitue la première étape indispensable avant toute décision d’investissement.
Un audit patrimonial est une analyse complète de votre situation : actifs immobiliers et financiers, passifs, fiscalité (IR, IFI, plus-values), préparation retraite, transmission, capacité d’épargne et de risque, objectifs personnels et professionnels. Il permet d’identifier les axes d’optimisation et de structurer une stratégie cohérente.
L’audit patrimonial répond à un besoin de clarté et de structuration. Il permet de :
L’audit patrimonial suit un processus structuré en 5 étapes :
Collecte et organisation de l’ensemble des informations nécessaires à l’analyse de votre situation.
Évaluation de votre situation actuelle et définition de vos objectifs patrimoniaux à court, moyen et long terme.
Analyse de vos connaissances, de votre expérience, de votre capacité de perte et de votre horizon de placement.
Mise en perspective des enveloppes et supports disponibles, sélection des solutions adaptées à votre profil et formalisation d’une proposition documentée.
Rendez-vous réguliers pour suivre l’évolution de votre patrimoine et ajuster la stratégie en fonction des changements de situation ou de conjoncture.
Un audit patrimonial est un outil d’aide à la décision. Il ne constitue pas une garantie de résultat. Les recommandations sont adaptées à la situation personnelle du client et tiennent compte de sa capacité de risque, de ses objectifs et de son horizon de placement.
Qu’est-ce qu’un audit patrimonial ?
Un audit patrimonial est une analyse complète de la situation d’un client : actifs, passifs, fiscalité, retraite, immobilier, placements, capacité de risque, objectifs. Il permet d’identifier les leviers d’optimisation.
Un audit patrimonial est-il payant ?
Eric Bellaiche propose un premier bilan gratuit en visioconférence. Un audit approfondi peut être réalisé sur devis.
Peut-on réaliser un audit patrimonial à distance ?
Oui, l’audit est réalisé en visioconférence, avec signature électronique et suivi personnalisé. L’accompagnement est accessible depuis toute la France.
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