Mon cabinet

Eric Bellaiche

Je suis conseiller en investissement financier & Gestion de patrimoine, passionné par mon métier et soucieux de proposer des solutions adaptées à chaque profil de client. Mon objectif est de vous accompagner dans la gestion et la valorisation de votre patrimoine, en prenant en compte vos objectifs financiers et votre profil de risque. Grâce à mon expertise et à mon réseau de professionnels, je vous offre une approche globale et sur mesure de vos investissements, votre fiscalité et votre patrimoine.

***** Je suis membre de la Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers (CNCEF)

***** Avis clients

>>> Eric Bellaiche – Gestion de patrimoine 

Nous guidons votre parcours d’investissement, de l’analyse minutieuse de votre patrimoine à la mise en œuvre stratégique de vos projets financiers et immobiliers.

Mes partenaires

Un accès privilégié à mon réseau de partenaires financiers et immobiliers.

Pour vous faire bénéficier de solutions sélectionnées parmi les meilleure signatures du marché, j’ai choisi de travailler avec des sociétés qui me permettent d’accéder à l’ensemble de l’offre référencée et négociée pour nos clients.

Depuis plus de 30 ans, ces sociétés bâtissent une offre complète à destination d’investisseurs particuliers et professionnels. Ce mode de fonctionnement me permet de sélectionner en toute liberté les solutions patrimoniales pour répondre à vos objectifs et à vos projets auprès de plus de 100 partenaires de renom et de confiance, experts dans leur domaine d’activité.

Donner du sens à votre avenir

Ma mission : vous aider à atteindre vos objectifs financiers grâce à une approche globale et personnalisée.

Une expertise solide pour une offre exclusive.

Vous accédez à des solutions d’investissement immobiliers et financiers habituellement réservées à une clientèle institutionnelle ou de gestion privée.

Fonctionnement

Vos besoins

Particulier, chef d’entreprise, investisseur privé ou personne morale, vos attentes et vos objectifs sont spécifiques

>  Vous recherchez un produit financier ou immobilier précis, et un professionnel capable de vous renseigner et de vous aider à trouver les placements répondant précisément à votre cahier des charges ?

Je mets à votre disposition une large gamme de placements financiers et immobiliers de qualité, sélectionnés auprès des meilleurs établissements de la place.

>  Vous recherchez un partenaire pour vous accompagner dans la gestion de vos portefeuilles ?

En qualité de Conseil en Investissement Financier, je peux vous accompagner dans la gestion de votre portefeuille (allocation d’actifs, sélection de fonds, sélection de gérants) et vous assister dans la gestion administrative de vos comptes.

>  Vous souhaitez un accompagnement en matière de fiscalité ?

La recherche du cadre fiscal le mieux adapté pour vos investissements fait partie de ma mission (IR, IFI, IS).

>  Vous exprimez des objectifs et des attentes particulières, et vous souhaitez vous appuyer sur un Conseiller en Gestion de Patrimoine pour vous aider à trouver les solutions qui vous conviennent ?

Je suis à votre écoute et à votre disposition pour effectuer audits, recherches, recommandations, reportings et suivis personnalisés.

Mon accompagnement

Mon rôle consiste à vous apporter une expertise transversale sur l’ensemble des domaines liés au patrimoine, et de définir une stratégie d’optimisation patrimoniale, financière et fiscale sur mesure.

> VOUS AIDER à identifier et à formuler vos besoins et vos attentes,

> VOUS PRÉSENTER les solutions d’investissements qui vous correspondent,

> VOUS EXPLIQUER les mécanismes et les règles applicables à ces solutions avec leurs avantages et leurs inconvénients,

> VOUS DONNER UN AVIS sur les solutions qui ont pu retenir votre attention,

> RÉALISER des simulations chiffrées afin d’évaluer l’impact financier et fiscal de vos projets,

La sélection de produits et services d’investissement

Je sélectionne des solutions d’investissements et des prestations de services haut de gamme auprès de mes établissements partenaires pour vous permettre d’accéder au meilleur de la Gestion Privée.

L’assemblage de solutions adaptées

Certaines solutions d’investissements techniquement parfaites peuvent se révéler totalement inadaptées à vos objectifs, à votre situation fiscale ou à votre tempérament d’investisseur. Il n’existe pas de placement universel qui convienne à tous, c’est pourquoi je vous propose un accompagnement patrimonial global et une stratégie personnalisée.

Mon statut

Le conseil en gestion de patrimoine est une profession réglementée qui requiert le cumul de plusieurs statuts.

Pour exercer mon métier, je dois cumuler plusieurs compétences et exercer plusieurs professions réglementées :

> Conseil en Investissements Financiers. N° CIF : D016571

> Intermédiaires en Opérations de Banque et Services de Paiement (IOBSP). N° ORIAS : 13001580

> Intermédiaire en Opérations d’Assurance (IAS). N° ORIAS : 13001580

> Intermédiaires en transactions immobilières (loi Hoguet). N° : CPI 3101 2015000001813

…et des conditions d’exercices très strictes :

> L’honorabilité

> La confidentialité

> La détention d’habilitations spécifiques

> Des obligations de formations initiales et continues,

> La souscription d’une assurance de responsabilité civile professionnelle.

 En savoir plus :

Honoraires et Commission d’intermédiation

Honoraires de mission du bilan patrimonial

➢ Bilan patrimonial : des honoraires forfaitaires, compris entre 800 € et 3000 €, sont appliqués selon la complexité du dossier. Le client sera informé du type de forfait lors du 1er entretien.

➢ Intermédiation : Les établissements auprès desquels vous effectuez vos investissements (promoteurs, gestionnaires, banquiers, assureurs…) me rétrocède une partie de leur propre rémunération (frais d’entrée, frais de gestion, honoraires, …) dès lors que la Relation Client n’est pas assurée par leurs soins mais par moi même, agissant en qualité d’intermédiaire dûment habilité à exercer cette activité.

Cette pratique de place nous permet de nous substituer aux différents conseillers des banques, assureurs, groupes immobiliers, sans générer pour vous des coûts supplémentaires.

Indépendant / Non Indépendant

Conseil financier & Assuranciel : Rémunération non indépendante

Qu’est-ce qu’un Conseil en Investissement Non-Indépendant ?
Dans le secteur financier, un conseiller en investissement financier (CIF) peut opérer de manière indépendante ou non-indépendante. Lorsqu’on parle de conseil non-indépendant, cela signifie que le conseiller, tel qu’Éric Bellaiche, peut recevoir une rémunération sous forme de commissions ou de rétrocessions de la part des promoteurs des produits financiers qu’il recommande, ainsi que des intermédiaires financiers associés.

Contrairement à un conseiller indépendant, qui doit se rémunérer uniquement par des honoraires facturés directement aux clients, un conseiller non-indépendant peut percevoir des commissions des émetteurs de produits financiers (comme des fonds d’investissement, des assurances-vie, etc.) pour la distribution de leurs produits.

Dans le cas d’un conseil CIF dit non-indépendant, ou d’un acte d’intermédiation, d’une solution d’épargne ou d’investissement, Eric Bellaiche sera rémunéré par une fraction des frais initialement prélevés par le promoteur du produit et/ou les intermédiaires intercalés.

Cette rémunération non indépendante n’affecte en aucun cas la qualité du conseil ou des services fournis aux clients. Elle reflète simplement un modèle de rémunération traditionnel dans le secteur financier, où le conseiller perçoit une commission pour les services d’intermédiation et de conseil liés à l’acquisition d’instruments financiers ou de produits d’épargne.

Dans le cas d’un conseil en investissement financier fourni de manière non-indépendante, Eric Bellaiche peut conserver les commissions. Dans ce cadre Eric Bellaiche évalue un éventail restreint d’instruments financiers émis par une entité avec laquelle Eric Bellaiche entretient des relations étroites pouvant prendre la forme de liens capitalistiques, économiques ou contractuels.